Брокер — профессиональный игрок, проводящий брокерскую деятельность, на рынке ценных бумаг. В понятие брокерской деятельности заложено совершение операций гражданско-правового характера с ценными бумагами. Право на выполнение подобных сделок закрепляется договором поручения на основе комиссии. Этот документ подкрепляется доверенностью при отсутствии прямых указаний на правомочия комиссионера либо поверенного.
Брокерская деятельность — проведение кем-либо операций с ценными бумагами. Правовая сторона подобных сделок закреплена в договоре поручения. Стимулом их выполнения является комиссионный процент.
Документы для осуществления брокерской деятельности
Как правило, брокерской деятельностью занимаются различные коммерческие организации. Зачастую такие организации созданы в виде ООО (общество с ограниченной ответственностью) либо как акционерное товарищество.
Брокерская деятельность обязательно должна быть подтверждена лицензией профессионального участника фондового рынка. Без наличия этого документа осуществление такой деятельности неправомочно. Применением своих профессиональных навыков брокер может заниматься только руководствуясь договором поручения либо комиссии.
От разных видов профессиональной деятельности, ставящих перед собой цель получить прибыль на рынке ценных бумаг, брокерская деятельность отличается тем, что брокеры могут осуществлять сделки на основе передоверия. Но такая их функция должна быть в обязательном порядке указана в письменном договоре. Если же такое не предусмотрено, то лишь в случае, когда брокер обязан так действовать в силу сложившихся обстоятельств. Цель таких действий — сбережение средств своего клиента с обязательным уведомлением его об этом. Выполнение передоверия возможно лишь в случае строгого соблюдения гражданского законодательства РБ.
Обязанности брокера
Первая и основная обязанность брокера — добросовестное выполнение поручений его клиентов в порядке очерёдности, если иное не обозначено в договоре, заключённом с клиентом или в его поручении.
Также брокер обязан:
- уведомлять клиентов обо всем, что касается осуществления их поручений и выполнения обязательств относительно договоров купли-продажи ценных бумаг;
- давать клиенту рекомендации к совершению сделки лишь тогда, когда будут приняты все меры для понимания клиентом характера возможных рисков, исходящих из этих действий;
- гарантировать сбережение и отдельную отчётность по ценным бумагам клиентов;
- отчитываться перед клиентом о ходе выполнения договора, вовремя предоставлять выписки о передвижениях ценных бумаг либо иных денежных средств на учётных счетах клиента;
- принимать необходимые меры для обеспечения конфиденциальности имени и платёжных реквизитов клиента, а также другой информации, получаемой для выполнения обязательств по договору.
Иногда во время занятия брокерской деятельностью возникает такая ситуация, когда между клиентом и брокером происходит конфликт интересов. В этих случаях брокер обязан сообщить клиенту о появившемся интересе. Если брокер не выполнит такое обязательство и клиенту будут нанесены убытки, то это послужит поводом для покрытия убытков в предусмотренном гражданским законодательством порядке.
Права брокера
Брокеру дано право совершения действий и сделок, связанных с его основным занятием (брокерская деятельность).
Также он правомочен выполнять такие действия, как:
- хранение, учёт и пользование денежными средствами клиентов с целью вложения в ценные бумаги, либо получения прибыли от их продажи;
- проверка дееспособности физических лиц;
- проверка правомочности клиентов (юридических лиц), интересы которых он будет представлять на рынке;
- осуществление действий, способных повлечь за собой любые юридические последствия для вышеуказанных лиц;
- оказание услуг консультационного характера по вопросам инвестиций и приобретения ценных бумаг;
- выступать в качестве страхователя, если появиться необходимость размещения ценных эмиссионных бумаг;
- запрашивать у своих клиентов данные об их платёжеспособности (финансовом состоянии) и целях инвестирования, что может помочь ему правильно и, главное, своевременно исполнить свои обязательства перед клиентами.
Чтобы эффективно работать брокер нуждается в специальной информации о своем клиенте.
На законодательном уровне брокер имеет право:
- просить клиента о предоставлении данных о его финансовом состоянии и источниках формирования капитала;
- направить запрос руководителям (уполномоченным представителям) юридических субъектов о документальном подтверждении их правомочий при выдаче доверенности и заключении договоров, а также потребовать справку о дееспособности физического лица (клиента).
Если брокер выступает в роли комиссионера, то в договоре комиссии для него должна предусматриваться обязанность сохранения средств, назначенных для инвестиций в ценные бумаги, либо полученных как результат реализации таких бумаг, а также право пользоваться ими вплоть до возвращения этих средств клиенту. Одновременно с этим договор должен содержать указания относительно порядка распределения прибыли, получаемой от пользования вышеуказанными средствами.
Брокер неправомочен гарантировать либо обещать клиенту что-либо касательно доходов от вкладывания средств, хранящихся у него. Операции с финансами клиентов в обязательном порядке должны отражаться во внутренних брокерских документах. Денежные средства клиентов отображаются на обособленных балансах, отдельно составляемых к каждому договору.
Моя особенность состоит в том, что у меня нет какого-либо особого стиля инвестирования – я стараюсь изменять стиль в соответствии с обстоятельствами.
© Джордж Сорос
